Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir als TrueLuck Casino unterhalten eine Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Nummer OGL/2023/109/0789) und tragen die volle Verantwortung für die Verhinderung von Geldwäscherei auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei und die Finanzierung krimineller Strukturen bekämpfen wir mit einem festgelegten internen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao beruht. Gegründet 2023, haben wir von Beginn an einen benannten Compliance-Verantwortlichen (MLRO) eingesetzt, der alle verdächtigen Vorgänge prüft und bei begründetem Verdacht Meldung erstattet.

Für Sie als Spieler in Österreich bedeutet das konkret: Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen, ungewöhnliche Muster werden von Menschen geprüft, und bei begründetem Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit weiterzuleiten. Reguläre Spieler mit normalem Spielverhalten merken von diesen Prüfungen nichts.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsverifizierung (KYC) führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in Ausnahmefällen auch früher, etwa bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Nutzungsverhalten. Sie können die Prüfung freiwillig bereits direkt nach der Registrierung abschließen, dann verzögert sich Ihre erste Auszahlung nicht.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft, automatische Altersprüfung (18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Bei Erreichen von Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen: zusätzliche Prüfung auch außerhalb einer Auszahlung
• Bei begründetem Verdacht: jederzeitige Prüfung nach internen Risikokriterien

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Für Kryptowährungen prüfen wir die Eigentümerschaft über Screenshots Ihrer Wallet zusammen mit einem Adressnachweis.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich hoch, jedes Dokument in lesbarer Qualität. Die Bearbeitung dauert bei vollständigen Unterlagen bis zu 72 Stunden, meist deutlich weniger. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Menüpunkt „Verifizierung“ im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach keine erneute Verifizierung bei unveränderten Daten

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, das Sicherheitsniveau entspricht dem Standard international regulierter Glücksspielplattformen.

Wann wir die Mittelherkunft abfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder einem deutlich vom bisherigen Muster abweichenden Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir als lizenzierter Anbieter nachkommen müssen.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise von Vermögenswerten oder Erbschaftsunterlagen. Die Unterlagen prüfen wir innerhalb von 72 Stunden und vernichten vertrauliche Details nach Abschluss der Prüfung im Rahmen der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.

Transaktionsprüfung und Limits

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Quellen miteinander abgleicht. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel), bei Differenzen zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsbetrag zahlen wir den Restbetrag per Banküberweisung aus.

Kryptowährungsauszahlungen in Bitcoin oder Ethereum prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen, umZuwendungen aus gesperrten Wallets oder Mixern zu erkennen. Bei auffälligen Mustern setzen wir Transaktionen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht nach, ist unvollständig oder widersprüchlich, dann bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt, das Konto können Sie trotzdem weiter nutzen. Wir geben Ihnen bei Problemen mit den Dokumenten Gelegenheit zur Korrektur und benachrichtigen Sie per E-Mail, wenn etwas fehlt oder unleserlich ist.

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, Verwendung fremder Identitäten oder Hinweisen auf Betrug schließen wir das Konto dauerhaft, behalten einbezahlte Beträge bis zur Klärung ein und erstatten Restguthaben nur nach erfolgreichem Identitätsnachweis. Verdachtsmeldungen gehen in solchen Fällen an die zuständigen Behörden.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde vorschreiben. Diese Frist dient dem Nachweis rechtmäßiger Prüfungen gegenüber der Regulierungsbehörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente dauerhaft. Fordern Sie die Schließung Ihres Kontos an, bestätigen wir Ihnen den Löschzeitpunkt schriftlich; Ausnahmen gelten nur für Daten, die wir aus gesetzlichen Gründen länger speichern müssen.

Häufige Fragen zu TrueLuck

Wie lange dauert die Verifizierung bei TrueLuck Casino?

Die Bearbeitung vollständiger Unterlagen dauert bis zu 72 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen; über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail.

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig direkt nach der Registrierung abschließen, damit Ihre erste Auszahlung ohne Verzögerung erfolgt.

Kann ich über eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Ist der Auszahlungsbetrag niedriger als der eingezahlte Betrag, zahlen wir die Differenz per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Ohne vollständige Verifizierung bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Das Konto selbst bleibt nutzbar, Auszahlungsfreigaben erhalten Sie erst nach erfolgreicher Prüfung.